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NISAの落とし穴(第3回)

公開日: : 最終更新日:2018/02/17 デメリット , ,

投資信託の分配型

投資信託の分配イメージ
投資信託の場合、普通分配金のみに適用され、特別分配金とは無関係

日本では毎月分配型の投資信託が人気です。しかし、NISAを使った毎月分配型の投資信託での運用を考える上で、注意点があります。
投資信託の分配金は2種類あり、投資信託の収益を分配する「普通分配金」と、収益が足らずに投資信託の原資を分配する「特別分配金」に分けられます。
なお、投資信託の決算日の基準価額が投資家それぞれの個別元本(投資家それぞれに算出される平均取得価額)を上回るか下回るかによって「普通分配金」と「特別分配金」に分けられます。

収益を分配する普通分配金は課税の対象なのですが、特別分配金は利益が出たわけでは無いため、課税の対象ではありません。つまり、いくらNISAの非課税制度があるといっても、保有する投資信託の分配金が特別分配金だった場合、NISAでなくても非課税であるため、わざわざNISAの枠を利用する意味がないということです。

NISAの非課税枠は、年間100万円の新規購入分までと制限をされていますので、このような形で浪費をしてしまってはもったいないと思います。

それでしたら、違った形の、株投資やFXなど投資方法は他にもあるのですからそちらも、考えた方がよろしいのではないでしょうか?
「株?FX?面倒くさいんじゃないの?失敗したとき損失が大きいんじゃないの?」と思う人もいるかもしれませんが、
そんなことはありません。FXの場合、円高になるか、円安になるか選ぶだけ。2択しかないので、とても簡単だと思います。
初心者でも難しいことはありません。
しかも、取引手数料も安く、なんといっても少額から投資を始められる(数千円~)。いいと思いますよ。

Fxについて解りやすく書いてあるよ
《漫画でわかるFX入門》

NISAにはこんな落とし穴が潜んでいるとは
nisaの落とし穴
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