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NISA(日本版ISA)の注意点と活用法とは?

公開日: : 最終更新日:2014/03/17 落とし穴 , ,

平成24年1月より始まったNISA(ニーサ)。一体どんな制度で、どういった点に注意して資産運用するべきなのか?

nisa

ここがNISAの注意点

NISA専用の非課税講座を証券会社などに作る

NISA口座で投資できる金融商品

非課税となる対象

利用制限(額や期間など)

以上の4つを細かく紹介↓

ここがNISAの注意点詳しく解説

NISAの有効な活用法

資産形成重視

分配型・配当金重視

リバランス機能の活用

株主優待を受ける

以上の4つを細かく紹介↓

タイプ別活用法

まとめ

この制度は平成26年から35年まで使う事が出来ます。投資総額は5年間で最大500万円となっています。

NISAは、口座(一人一口座)を開設することによって非課税の措置が受けられます。

現状保有している銘柄についてはNISAの口座に移し変えることができません。

証券優遇税制廃止によるカラ売りや個人投資家離れなどが懸念されましたが、個人投資家にとって100万円の投資額は大きく、有効に使えれば、節税にも役立つと言えるでしょう。

100万円を超えた分は、自動的に他の口座に移されることになっていますが、保有株が値上がりして100万円を超えても非課税です。

その反面、値下がりして損失を繰越控除したり、損益通算されることがありません。

あくまで少額投資のための制度であるため、最低投資額が100万円を超えてしまうような場合には意味がありません。

分配金目当てで投資するREITや公募投資信託のようなケースでは、有利な制度も言えます。

しかし、投資を促す制度ではありますが、分配金目当ての危険性や、100万円を意識するあまり売り時を誤ってしまうなどのリスクがあり、利用される方には今まで以上に投資教育をしっかりしていく必要性があります。

今あげた以外にもよく言われている、nisaの落とし穴も知っておく必要がある。

 

 

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《FXコミュニティFXファン》

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